3-НДФЛ — та декларация, которую обычно откладывают до последней недели апреля, а потом вспоминают о ней, когда до дедлайна остаётся три дня. Заполнять её нужно, если вы продали квартиру, машину или долю в ООО, сдавали недвижимость в аренду, получили доход из-за рубежа, продали ценные бумаги или работаете как ИП на общей системе. И гораздо чаще её подают ради вычета: за лечение, обучение, покупку жилья, проценты по ипотеке, взносы в НПФ. В Томске мы ведём такие декларации каждый день, и за плечами — сотни сданных отчётов, включая нестандартные: продажа доли в местной компании, доход от зарубежного брокера, аренда коммерческого помещения.
Бездействие здесь не бесплатно. За неподанную вовремя декларацию — 5% от суммы налога за каждый месяц просрочки: минимум 1 000 ₽, максимум 30%. За заниженную базу добавляется статья 122 НК — 20% от неуплаченного, а при умысле 40%. Сверху пени за каждый день. Другая крайность — подать абы как: неверный код вычета, забытая справка об оплате, и камеральная проверка вместо возврата заканчивается отказом, а деньги приходят позже на месяцы. Мы собираем пакет так, чтобы у инспектора не возникло вопросов, а у вас — поводов возвращаться к этому делу.
Что входит в услугу «Заполнение декларации 3 НДФЛ»
Работаем по полному циклу: от первого разбора документов до ответа на требования налоговой. Вам не нужно разбираться в кодах видов дохода, лимитах вычетов и сроках — это наша часть. Вы получаете расчёт, готовую декларацию и подтверждение, что отчёт принят.
- Разберём вашу ситуацию: посмотрим документы и скажем, какие доходы и вычеты попадают в декларацию, а какие заявлять не стоит.
- Соберём и проверим пакет: справки о доходах, договоры купли-продажи, чеки, платёжки, кредитные документы, выписки из ЕГРН.
- Заполним декларацию в программе ФНС — с корректными кодами доходов, вычетов и ОКТМО, без расчётов «на глазок».
- Подадим отчёт в налоговую: через личный кабинет или оператора ТКС, с описью и подтверждением приёма на руки.
- Посчитаем налог к уплате или сумму возврата и распишем, когда и сколько придёт на счёт.
- Подготовим запас по документам и, если инспекция запросит пояснения, ответим за вас в установленный срок.
Не хотите разбираться с кодами и сроками? Оставить заявку
“За 12 лет практики я не раз видела, как люди теряли вычет из-за одной неверной цифры или отсутствующей справки об оплате. Моё правило простое: сначала считаем выгоду, потом заполняем. И всегда проверяю декларацию так, будто её будет читать самый дотошный инспектор.”
Почему выбирают «Бухсферу»
Мы не просто заполняем форму: считаем налог, ищем законный способ его уменьшить и держим отчёт под контролем до решения инспекции. Работаем с физлицами, ИП и учредителями компаний, поэтому сложные ситуации — продажа доли, доходы из-за рубежа, несколько видов вычетов в одной декларации — для нас обычная практика. Цену фиксируем заранее и не двигаем её по ходу работы.
Считаем выгоду
Перед подачей показываем два-три варианта расчёта — вычет или подтверждённые расходы, и выбираем тот, где налог меньше, а риск требований минимален.
Держим связь с ФНС
Камеральная проверка, требования, пояснения, заявления о зачёте — это наша работа. Вам остаётся получить решение и деньги на счёте.
Часто задаваемые вопросы
Собрали то, что клиенты спрашивают чаще всего: о цене, документах, сроках и рисках опоздания.
Цена зависит от состава декларации. Простой случай — один источник дохода и один вычет, например по лечению или обучению. Сложнее, когда продаёте долю в ООО, квартиру, получаете доход от зарубежного брокера или заявляете несколько вычетов сразу: там больше документов и расчётов. Мы называем фиксированную сумму до начала работы, и она не растёт по ходу дела. В стоимость входит разбор документов, расчёт налога, заполнение, подача в ФНС и ответы на требования инспектора. Первичную оценку даём бесплатно — позвоните по 8 (800) 600 07 88.
Базово — паспорт, ИНН и справки о доходах: с работы, от арендаторов, от брокера. По сделке понадобятся договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, платёжные документы. Для вычетов — договор с клиникой или вузом, лицензия, чеки, справка об оплате, а для процентов по ипотеке — кредитный договор и график платежей. На детей — свидетельство о рождении. Если чего-то не хватает, подскажем, где взять: большинство справок сейчас выгружается из личного кабинета ФНС за пару минут.
Да. Дедлайн 30 апреля касается тех, кто обязан отчитаться: при продаже имущества, доли, сдаче в аренду. Заплатить налог нужно до 15 июля. Если декларация только на вычет, спешить не нужно — подать её можно в любой день года, в том числе через год после покупки, и сразу за три предыдущих года. Срочные декларации берём в работу в день обращения: при готовом пакете документов отчёт проходит за один-два рабочих дня.
По доле налог считают с разницы между ценой продажи и документально подтверждёнными расходами: вкладом в уставный капитал или покупкой. Ставка — 13%, при высоких доходах работает прогрессивная шкала. Если доля была в собственности больше пяти лет, налога, как правило, нет. По недвижимости есть имущественный вычет: 1 млн ₽ по жилью и земле, 250 000 ₽ по другому имуществу, а минимальный срок владения — 3 года для унаследованного и приватизированного жилья, 5 лет в остальных случаях. Считаем оба варианта и выбираем, где налог меньше.
При покупке жилья или доли в нём вычет дают с суммы до 2 млн ₽ — это до 260 000 ₽ к возврату. Проценты по ипотеке идут отдельно: база до 3 млн ₽, то есть максимум 390 000 ₽. Заявить можно не только покупку, но и отделку, и уплаченные проценты. Вернуть деньги реально двумя путями: через декларацию 3-НДФЛ раз в год или через работодателя, который перестанет удерживать налог с зарплаты. Мы считаем оба сценария и говорим, где деньги окажутся на счёте быстрее.
Да, ИП на ОСНО отчитывается по доходам от бизнеса именно в 3-НДФЛ, плюс платит авансовые платежи в течение года. В декларации отражают выручку, профессиональный вычет в виде подтверждённых расходов, страховые взносы. Если параллельно вы продали личное имущество или получили доход как физлицо, всё это попадёт в один отчёт, но разделится по видам доходов и кодам. Ошибиться тут легко: перепутанный код вида дохода — типовая причина требований из инспекции. Ведём такие декларации вместе с учётом.
За неподанную вовремя декларацию — штраф 5% от суммы налога за каждый полный и неполный месяц просрочки: минимум 1 000 ₽, максимум 30%. Если отчёт сдан, но налог занижен, вступает статья 122 НК: 20% от неуплаченной суммы, при умысле — 40%. Сверху пени за каждый день просрочки. ИП и компании рискуют ещё и блокировкой счёта, а инспекция вправе взыскать долг за счёт имущества. Нулевая декларация тоже штрафуется на 1 000 ₽, даже если налога нет.
Идти не нужно. Декларацию подписываем электронной подписью и отправляем через оператора или личный кабинет налогоплательщика — у нас настроены и доверенности, и каналы связи. На руки вы получаете готовую декларацию, расчёт налога или возврата, квитанцию на уплату. Квитанцию можно закрыть онлайн картой. Если личного кабинета нет, поможем его завести — обычно это занимает несколько минут, а доступ приходит в тот же день.
И так, и так. По Томску курьер заберёт и вернёт документы, можно встретиться в офисе. Дистанционно работаем с клиентами из других регионов: документы присылают в мессенджер или на почту, сканов для заполнения достаточно. Часто к нам обращаются, когда нужно сдать декларацию по недвижимости в Томской области или по доле в местной компании, а человек живёт в другом городе. Для подачи нужна доверенность — оформляем её быстро.
Отказывают не «за ошибки вообще», а за конкретику: нет подтверждающих документов, лицензии у клиники, чека или справки об оплате, неверно указан код вычета. Ещё одна типовая причина — заявили вычет за обучение супруга или за ребёнка, которому уже больше 24 лет: по закону это не проходит. Мы проверяем пакет до подачи, проходим по каждому основанию и сразу говорим, если документ не сыграет. А если инспекция всё же направит требование, подготовим ответ за вас.
Заполнение — день-два, если документы на руках. Дальше начинается камеральная проверка в налоговой: 3 месяца с момента подачи, иногда быстрее. После её окончания возврат перечисляют на счёт в течение месяца. Налог к уплате закрывается по сроку до 15 июля, но декларацию можно подать заранее и спать спокойно. Мы держим вас в курсе: сообщаем о начале проверки, о запросах инспекции и о принятом решении.
