Подбор системы налогообложения — это не про галочку в заявлении. Это расчёт: сколько вы реально отдадите в бюджет за год на разных режимах, сколько отчётов сдадите, какие лимиты нельзя перешагнуть. Мы в «Бухсфере» делаем такой расчёт для предпринимателей и директоров ООО в Томске — с учётом вида деятельности, выручки, расходов, сотрудников и планов на рост. На выходе вы получаете не абстрактную «оптимизацию», а таблицу с цифрами: налог при УСН 6%, при УСН 15%, при патенте, при ОСНО — и понятную рекомендацию, что выбрать именно вам.
Ошибка в выборе режима стоит дорого, и обычно это выясняется уже после сдачи отчётности. Классика: ИП на УСН 6% с большой долей расходов переплачивает сотни тысяч в год, хотя мог работать на 15% и платить в разы меньше. Или компания перешагнула лимит в 60 млн рублей и не заметила, как стала плательщиком НДС. С 2025 года правила изменились: лимит по УСН — 450 млн, порог по НДС — 60 млн, а ставки в Томской области стоит проверять по вашему ОКВЭД. Разобраться самому реально, но цена ошибки — доначисления, пени и потерянные месяцы. Проще посчитать один раз и спать спокойно.
Что входит в услугу «Подбор системы налогообложения»
Работаем по шагам и без абстракций. Сначала собираем вводные — выручку за прошлые периоды, структуру расходов, число сотрудников, регион и планы на год. Потом считаем налоги по каждому доступному режиму и показываем разницу в рублях. На выходе — рекомендация, которую можно сразу применять: с заполненным уведомлением, календарём отчётности и понятным списком действий.
- Анализ выручки, расходов и структуры бизнеса за последние 12 месяцев — по данным 1С, банка или вашим таблицам
- Расчёт налоговой нагрузки по всем доступным режимам: УСН 6%, УСН 15%, патент, НПД, ОСНО, ЕСХН
- Проверка соответствия лимитам: 450 млн по УСН, 60 млн по НДС, 2,4 млн по НПД, численность сотрудников
- Подбор пониженных ставок и региональных льгот в Томской области под ваш ОКВЭД
- Сравнительная таблица: сколько налогов и взносов вы платите на каждом режиме за год
- Готовое уведомление о переходе и календарь отчётности с датами и штрафами за просрочку
Посчитаем вашу налоговую нагрузку бесплатно? Оставить заявку
“За 12 лет практики я десятки раз видела один сценарий: режим выбирают «как у знакомого» и переплачивают. Мы считаем не на глаз — берём ваши обороты и показываем разницу в рублях. Иногда смена режима экономит компании больше миллиона за год.”
Почему выбирают «Бухсферу»
Мы не продаём часы и не берём деньги за консультации в общем виде. Считаем, показываем цифры, объясняем риски — и только потом предлагаем вести учёт. За 12 лет через нас прошло больше 400 компаний и ИП в Томске и области: от кофеен на патенте до производств с оборотом под 300 млн. Ниже — то, что клиенты отмечают чаще всего.
Считаем в рублях
Не «рекомендуем УСН», а показываем таблицу: сколько налогов, взносов и отчётности будет на каждом режиме именно у вас. Решение принимаете вы, но с открытыми цифрами на руках.
Отвечаем за результат
Если после перехода окажется, что режим выбран неверно и вы переплачиваете, пересчитаем и поможем сменить его снова — за наш счёт. Работаем по договору с ответственностью.
Часто задаваемые вопросы
Собрали вопросы, которые чаще всего задают предприниматели Томска на первой консультации. Если своего не нашли — позвоните по 8 (800) 600 07 88.
Считаем по вашим цифрам, но ориентир такой: если доля подтверждённых расходов меньше 60% от выручки, обычно выгоднее «доходы» 6%. Если больше 70% — «доходы минус расходы» 15%. Между 60 и 70% — серая зона, там всё решают детали: минимальный налог 1%, страховые взносы, которые уменьшают налог на УСН 6%, состав и документальное подтверждение расходов. Мы делаем оба расчёта и показываем разницу в рублях за год — обычно это от 50 до 300 тысяч.
По общему правилу объект на УСН («доходы» на «доходы минус расходы» и обратно) меняют только с 1 января, уведомление подают до 31 декабря. Переход с УСН на ОСНО и наоборот — тоже с начала года. Исключения: утрата права на УСН или патент, тогда переход происходит с начала квартала, в котором нарушены условия. Патент можно получить с любого числа — заявление подают за 10 рабочих дней до начала деятельности. Так что если сейчас сентябрь, а вы поняли, что режим невыгодный, — не ждите декабря, считайте заранее.
Вариантов два. Первый: вы просто переплачиваете — иногда сотни тысяч в год, и узнаёте об этом только при смене бухгалтера. Второй хуже: применяли режим, на который не имели права. Тогда налоговая пересчитает налоги по ОСНО, добавит пени и штраф до 20% от неуплаченной суммы, а в отдельных случаях — до 40%. Плюс придётся восстанавливать учёт и сдавать уточнённые декларации за все периоды. Поэтому мы всегда проверяем право на режим до подачи уведомления, а не после.
Для клиентов, которые передают нам учёт, расчёт режима — бесплатно. Отдельная услуга с письменным заключением и таблицей расчётов стоит от 5 000 рублей: сюда входит анализ данных, расчёт по 3–5 режимам, проверка лимитов и готовое уведомление. Точную цену называем после короткого разговора — она зависит от количества видов деятельности и объёма данных. Позвоните по 8 (800) 600 07 88, и мы сориентируем за пару минут.
Да. Патент — самый недооценённый режим для ИП: стоимость известна заранее, отчётности почти нет, а с 2025 года патент можно уменьшать на страховые взносы. Ограничения — до 60 млн выручки и до 15 сотрудников. Самозанятым (НПД) режим подойдёт, если доход до 2,4 млн в год и нет наёмных работников по трудовым договорам. Подскажем, когда пора уходить с НПД на ИП и как сделать это без разрывов в учёте.
С 2025 года при выручке свыше 60 млн организация на УСН становится плательщиком НДС. Есть выбор: платить по общим ставкам (20%, 10%) с правом на вычеты или по льготным 5% (при доходе до 250 млн) и 7% (до 450 млн) без вычетов. Считать нужно в каждом случае отдельно — иногда выгоднее остаться на УСН с 5%, иногда перейти на ОСНО и работать с НДС и налогом на прибыль 25%. Мы сравним оба сценария на ваших цифрах.
Стандартный срок — 2–3 рабочих дня с момента, когда вы прислали выручку и расходы. Если данные в 1С или у нас есть доступ к вашей базе, справляемся за день. Срочный расчёт — в течение 4 часов, если вопрос горит до конца месяца. Учитывайте дедлайны: уведомление о переходе на УСН подают до 31 декабря, заявление на патент — за 10 рабочих дней до начала работы. Лучше прийти за пару недель до этих дат.
Нет. Мы работаем дистанционно по всей России: обмен документами через ЭДО, связь в мессенджерах и по телефону. Если удобнее встретиться лично — приезжайте, офис в Томске открыт по будням. Для клиентов из других городов проводим видеовстречи и подписываем документы электронной подписью.
Зависит от режима. На УСН лимит — 450 млн рублей, при превышении вы теряете право на режим и с начала квартала переходите на ОСНО. На патенте лимит 60 млн — при превышении пересчитывают налоги по общей системе. На НПД лимит 2,4 млн, и при его превышении самозанятость прекращается автоматически. Мы заранее ставим контрольные точки по выручке и предупреждаем за 1–2 месяца до риска, чтобы переход был плановым, а не внезапным.
Да, это часть услуги. Готовим уведомление по форме 26.2-1 (переход на УСН), заявление на патент по форме 26.5-1, уведомление об изменении объекта налогообложения. Проверяем сроки, подсказываем, в какую инспекцию подавать, отправляем через ЭДО или личный кабинет налогоплательщика. На руки вы получаете заполненный документ и подтверждение отправки — разбираться в формах и кодах самостоятельно не придётся.
Да, ИП может совмещать УСН и патент по разным видам деятельности. Это удобно, когда один вид бизнеса укладывается в патент (например, розница до 60 млн), а второй — нет. Важно вести раздельный учёт доходов и правильно распределять страховые взносы: их можно зачесть в счёт налога по обоим режимам, но не дважды. ООО совмещать патент с УСН не может — патент доступен только индивидуальным предпринимателям.
